Un CRM sur-mesure en No-Code pour piloter une activité de courtier en assurance

Un CRM No-Code pour courtier en assurance : structurer, automatiser, grandir

Accès Emprunt, filiale du cabinet nantais Prosafe, est un courtier en assurances spécialisé dans l’assurance emprunteur, notamment pour les clients présentant des risques aggravés de santé (AERAS). Actif sur toute la France, le cabinet gère chaque année des centaines de dossiers impliquant de nombreux acteurs : clients, banques, assureurs, plateformes médicales…

Pour accompagner sa croissance, fluidifier ses processus, centraliser ses données et assurer une conformité réglementaire (ACPR, RGPD…), Accès Emprunt a souhaité mettre en place un CRM métier structurant.

L’entreprise avait déjà identifié Timetonic, une solution No-Code française, comme support de sa future application. Elle a ensuite sollicité l’agence Appy Makers pour modéliser, construire et automatiser ce nouvel outil.

Assurance emprunteur : un modèle de données plus complexe qu’il n’y paraît

Bien que le métier de courtier soit familier au grand public, le modèle de données à concevoir pour ce CRM était l’un des plus riches et complexes jamais rencontrés par notre équipe.

Les enjeux :

• gérer différents types de clients (particulier, co-emprunteur, société, apporteur) ;
• suivre l’évolution des projets immobiliers dans le temps ;
• gérer plusieurs propositions d’assurance par projet, avec des versions et des statuts réglementaires ;
• automatiser les tâches, suivre les relances, les contrats, les pièces justificatives…

Notre mission : transformer cette complexité métier en un outil simple d’usage, structuré, fluide, capable de s’adapter à l’évolution constante du métier.

Automatisations avancées avec Make : un complément indispensable (pour l’instant)

Pour automatiser certaines tâches avancées, nous avons eu recours à Make, car Timetonic ne permettait pas encore, à l’époque du projet, de gérer des automatisations complexes.

Make nous a permis de :

• Générer automatiquement des e-mails de proposition enrichis via IA, stockés dans les brouillons Outlook pour relecture ;
• Créer des objets CRM depuis les formulaires du site web ;
• Interagir avec des services externes comme societe.com ou Office 365.

Ce choix a permis d’aller vite et loin dans les automatisations.

Depuis, Timetonic a annoncé une mise à jour majeure en juillet 2025, avec une nouvelle brique d’automatisation native.

Si celle-ci répond aux mêmes besoins, il sera alors possible à terme de se passer de Make et d’unifier l’ensemble des automatisations au sein de la plateforme. (À suivre !)

Une approche itérative, pragmatique et orientée métier

L’expression de besoin partagé au départ par Accès Emprunt a été une vraie bonne base. Il a permis de bien cadrer le projet, de comprendre les enjeux, et de poser les premières briques.

Chez Appy Makers, on aime bien ce genre d’approche. On évite généralement les cahiers des charges trop lourds ou trop rigides. Pourquoi ? Parce qu’ils prennent beaucoup de temps à rédiger… et malgré tout, il y a toujours des écarts avec la réalité. Des choses qu’on n’avait pas anticipées. Ou d’autres qui, une fois testées, ne sont pas si utiles que prévu.

On préfère partir sur une expression de besoin claire mais légère, comme l’a fait Accès Emprunt, puis avancer étape par étape, en discutant, en testant, en ajustant. On travaille en ateliers, on challenge les idées, on écoute le métier, et on construit le bon outil… au bon moment.

Et ici, ça a super bien marché. L’équipe d’Accès Emprunt était très impliquée, toujours disponible, et dans le bon état d’esprit. Et ça, c’est ce qui fait la différence dans ce type de projet.

Résultats, retour client… et la suite

« Nous recherchions à unifier l’information de notre activité pour notre solution d’assurance emprunteur et de personne dans TimeTonic, plateforme NoCode.
Pour répondre à cet enjeu, nous avons fait appel à Appy Makers.
La réalisation par Frédéric et son équipe, leur créativité et compétence, et le travail rendu pour organiser le modèle de données et les flux d’activité répondent au cahier des charges.
C’est très satisfaisant.
Nous allons continuer avec Appy Makers à développer cet outil. »

Aujourd’hui, le premier lot est en place. Le CRM est utilisé, les bases sont solides, les premiers automatismes fonctionnent, et l’outil facilite déjà le quotidien.

Et la suite ? On a encore plein de pistes pour aller plus loin : suivi des commissions, génération de documents, marketing, nouveaux connecteurs… Le projet va continuer à évoluer, au rythme des besoins du métier.

Si vous êtes courtier en assurance, ou si vous avez un métier complexe avec beaucoup d’acteurs et de flux d’informations à gérer, on serait ravis d’en parler avec vous.

Crédits photos :
Photo de Artem Podrez: https://www.pexels.com/fr-fr/photo/lumineux-leger-marketing-businessman-5716034/
Photo de RDNE Stock project: https://www.pexels.com/fr-fr/photo/businessman-homme-d-affaires-mains-ordinateur-portable-7821498/